以代办大额信用卡为由,邮寄POS行骗,电销诈骗

 新闻资讯     |      2019-06-22 10:07

近日,四川省公安厅召开反诈劝阻专线96086联动宣传活动新闻通气会。在新闻通气会现场,省公安厅刑侦局相关负责人披露了近期发生的电信网络诈骗典型案例。其中成都熊某等人电销POS、代办信用卡诈骗案被通报。

 

通报称2019年成都公安局青羊分局历时一个月,破获一起代办信用卡诈骗案,抓获犯罪嫌疑人97人,刑事拘留79人,核查到受害人数千名。

 

经查,自2018年10月以来,该犯罪团伙成员以“杉德公司”业务员为名,向受害人拨打电话或添加微信,以提升信用卡额度、代办大额信用卡为由,以需要使用POS机刷卡制造资金流水为由,向受害人邮寄POS机,再通过收取手续费、交纳押金等方式诱骗受害人财物。该案涉及北京、上海、广东、辽宁等25个省、市地区,涉案金额高达500万元。

(新闻来源:四川省公安厅官网)

 

相信不少业内人看到上述新闻会拍手称快,原因就是对电销恶意切机的痛恨。

 

这段时间多家支付公司接到部分商户资金被骗的投诉,基本上均是冒充支付公司“总部”、“客服”、“运营中心”、“厂家”、“银联中心”等名义的电话,声称:客户回访、终端机器升级、要免费给商户更换低费率机器。

 

也有多位支付机构以及代理商反映,某些公司非法获取用户个人信息数据,通过电话销售假冒客服以回访的名义,要求用户停止使用在用的机器,更换其提供的所谓新机器,半路打劫撬走用户谋求非法利益。

 

搞得不少代理商损失惨重并且人人自危,各大支付品牌也深受其害,饱受背锅之苦。

 

作为收单行业的代理商来说,如何才能利益最大化?道理很简单:“没有机具压货成本,所有的分润都是我的”。对于大部分代理商来说,其成本大概有三:一是代理拿货成本,二是公司运营人员工资成本,三是客户资源获取成本。

 

激烈的行业竞争,导致较低的代理准入门槛,让某些“聪明人”从各个渠道获得了大把“免费拿机器”的机会,所以很多代理拿货成本几乎等于零。同时“聪明人”很清楚,只有所有用户都是自己发展的,分润才都是自己的,所以他们基本很少发展下级代理。

 

他们需要做的就是,首先组建电话销售团队,用这种最简单最快速的营销方法来获客,其次是通过各种黑市渠道违法获取精准的客户个人信息数据,最后假冒客服更换机具,用户换了机器刷卡即可获利。

 

整个套路其实没有多少技术含量,最核心的就是“获取X刷用户信息数据”了,大家都知道近些年国内各类电信诈骗案层出不穷,个人用户信息数据泄露情况十分严重,不论是什么行业,贩卖购买个人信息已经成为一个公开的秘密,这两年监管部门开始严打此类案件,按照目前国内的法律,超过50条就能刑拘。

 

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